rss twitter facebook youtube instagram

Зафиксирован рекордный рост просроченной кредитной задолженности МСБ

Зафиксирован рекордный рост просроченной кредитной задолженности МСБ
20 • 05 • 2016 | Россия

Просроченная задолженность в сегменте малого и среднего бизнеса в России выросла на 50% и в 3 раза превысила средний показатель за последние пять лет

Южный федеральный округ занимает четвертое место в стране, эксперты объясняют это высокой экономической активностью населения, которое стремится к открытию собственного бизнеса (он же, в свою очередь, не всегда оказывается рентабельным и успешным).

 

Аналитики добавляют, что просроченная задолженность в сегменте МСБ в 2016 году продолжит свой рост, а скорость восстановления рынка в существенной мере будет определена мерами господдержки МСБ.

Кредитование МСБ замедлило рост

На 1 мая 2016 года объем кредитования малого и среднего бизнеса сократился с начала года на 4,5 % и на текущий момент данный показатель составляет не более 4,6 трлн рублей. Напомним, что предыдущие пять лет рынок активно развивался, показывая существенные темпы роста. Так, например, в 2011 году рост составил 10,55 %, в 2012 году – 25,8 %, в 2013 году – 16 %, в 2014 – 11,57 %. В 2015 году на фоне ухудшения макроэкономической ситуации в стране и резкого повышения ключевой ставки объем кредитования бизнеса снизился на 9,38 % по сравнению с аналогичным периодом 2014 год и продолжает показывать отрицательную динамику до текущего момента.

По данным аналитиков «Секвойя Кредит Консолидейшн», во многом несущественное замедление темпов падения связано с изменением в июле 2015 года критериев отнесения юридических лиц к субъектам МСБ. Без учета данной реклассификации портфель кредитов МСБ мог бы показать большую стагнацию. На протяжении года крупнейшие банки делают ставки на кредитование крупного бизнеса из-за необходимости рефинансирования внешнего фондирования (рост в данном сегменте составил 1,5 %). Кроме того, популярные в 2014 году, в период роста рынка, «кредитные фабрики» были свернуты из-за превышения допустимого уровня дефолтности – все это отразилось на росте рынка.

Безусловно, одна из основных причин снижения темпов роста кредитования в данном сегменте заключается в негативных процессах, происходящих в российской экономике, которые непосредственно влияют на оборот и доходность малого и среднего бизнеса и, как следствие, на его кредитоспособность. Эксперты отмечают, что платежеспособность населения прямым образом отображается на рентабельности данного бизнеса. В 2015 году и начале 2016 года продолжается снижение реально располагаемых доходов населения (-6,3 %), рост безработицы (5,8 %), увеличение цен на товары (11,2 %). Кроме того,  на многие предприятия малого и среднего бизнеса негативно повлияло введение экономических санкций и достаточно резкие колебания курса национальной валюты.

По данным опроса кредиторов, за последние несколько месяцев кредит взяли не более 15 % МСБ против 25 % в 2014 году. Из тех, кто получил средства от кредиторов, около 60 % отмечали испытываемые финансовые трудности. Средняя сумма кредита выросла на 5-10 % в зависимости от сферы деятельности компании и составляет на 1 мая 2016 года около 12 млн рублей.

В развитых странах малый и средний бизнес традиционно является индикатором устойчивости экономики страны. На текущий момент его вклад в ВВП России составляет не более 25 % – это слишком малая доля для нашей страны, так, например, во многих развитых странах данный показатель достигает 75 %. Многие эксперты сходятся во мнении, что  именно этот бизнес сможет повлиять на выход страны из кризиса, в том числе за счет создания новых рабочих мест, налаживания производства и обеспечения страны товарами первой необходимости без зависимости от иностранного оборудования и сырья. Таким образом, поддержка МСБ и увеличение его доли в ВВП стала одной из приоритетных задач государства – выдача кредитов по льготным ставкам – 10-11 %, снижение с января 2016 года норм резервирования по кредитам для малого бизнеса со 100 % до 75 %.+

 

Однако, несмотря на все эти меры, объем кредитования МСБ не демонстрирует роста. Во многом причина этого –  ужесточение мер со стороны самих кредиторов (уровень одобрения кредитов сегодня не превышает 50 %). До ухудшения ситуации на рынке кредитования банк принимал решение на основе управленческой отчетности, теперь внимательно изучается качество бухгалтерской отчетности, прибыльность, количество персонала на предприятии.

Презентация индустриального парка в Белой Церкви произошла на Киевском экономическом форуме Индустриальный парк в Белой Церкви в Украине может стать элементом «Нового шелкового пути» из Китая в Европу

Подробнее...

Китайские инвесторы построят индустриальный парк в оманском порту Дакм Общая площадь индустриального парка превысит 1 тысячу гектаров

Подробнее...

В Подольском районе будет создан промышленно-логистический комплекс площадью 50 тысяч метров Компания «Трубопром НПО» получила разрешение на строительство

Подробнее...

Группа «ПСН» запланировала создание логистического комплекса в Подмосковье Проектируемый логистический комплекс стоимостью 30 млрд рублей в Чашниково в дальнейшем будет преобразован в индустриальный парк

Подробнее...

В Новомосковском округе Москвы будет создан логистический комплекс площадью  12 тыс. кв. м Многофункциональный складской комплекс построят в деревне Николо-Хованское Новомосковского административного округа Москвы

Подробнее...

Для начинающих предпринимателей открыт индустриальный парк в Ростове-на-Дону 21 мая губернатор Ростовской области Василий Голубев и вице-премьер правительства России Аркадий Дворкович торжественно открыли новый индустриальный парк

Подробнее...

Группа “Бин” станет владельцем складского комплекса “Никольское” Рыночная стоимость объекта оценивается в среднем в 4 млрд рублей

Подробнее...

Интернет-магазин OZON обзаведется распредцентром в Екатеринбурге Площадь логистической площадки составляет порядка 6,8 тыс кв.м.

Подробнее...

Эксперты Colliers International прогнозируют падение вакантности на рынке складов Петербурга По мнению аналитиков компании, спекулятивные площади будут полностью исчерпаны в течение двух лет

Подробнее...

В ОЭЗ «Чаплыгинская» может появиться новый резидент Компания «Янтер-Регион» планирует в рамках инвестплощадки строительство протеинового завода

Подробнее...